Раздел 3. Юридическая антропология

 

УДК: 343
 

 

Внутрикорпоративные мошенничества в сфере страхования: криминалистический анализ и противодействие

 

Боровских Роман Николаевич[1]

 

Новосибирский государственный

университет экономики и управления

 

Верченко Надежда Игоревна[2]

Новосибирский государственный университет экономики и управления

 

Бедренко Ульяна Николаена[3]

 

Новосибирский

юридический институт (филиал)

Томского государственного университета

 

Аннотация

В статье рассмотрена криминалистическая характеристика внутрикорпоративных мошенничеств, совершаемых в сфере страхования. Рассматриваемые преступления совершаются профессиональными субъектами страхового дела – штатными сотрудниками страховой организации, страховыми агентами и иными лицами, выполняющими посреднические функции, а также сотрудниками из состава руководящего звена страховых организаций. На основе изучения правоприменительной практики в статье рассматриваются типичные способы совершения данных преступлений, особенности личности типичного преступника, иные криминалистически релевантные особенности их совершения, расследования и предупреждения.

Ключевые слова: страхование, мошенничество в сфере страхования, страховые агенты, внутрикорпоративные хищения, организованная преступная деятельность, криминалистический анализ, расследование, предупреждение.

 

 

Internal Corporate Fraud in the Insurance Industry: Forensic Analysis and Counteraction

 

Borovskikh Roman1

 

Novosibirsk state university

economies and managements

 

Verchenko Nadezhda2

 

Novosibirsk state university

economies and managements

 

Bedrenko Ulyana3

 

Novosibirsk

University law Institute (branch)

Tomsk state University

 

Abstract

The article deals with the criminalistic characteristics of internal corporate fraud committed in the insurance sector. The crimes in question are committed by professional subjects of the insurance business – full-time employees of the insurance company, insurance agents and other persons performing intermediary functions, as well as employees from the senior management of insurance organizations. Based on the study of law enforcement practice, the article considers typical ways of committing these crimes, the personality characteristics of a typical criminal, and other criminally relevant features of their Commission, investigation, and prevention.

Keywords: insurance, fraud and embezzlement, insurance fraud, insurance agents, internal corporate theft, organized criminal activity, forensic analysis, investigation, prevention.

Doi

Научная специальность: 12.00.08 – Уголовное право и криминология; уголовно-исполнительное право (юридические науки).

 

[1]© Borovskikh R.N., 2020. Corresponding author e-mail: borovskih80@yandex.ru

[2]© Verchenko N.I., 2020. Corresponding author e-mail:  n.verchenko@yandex.ru

[3]© Bedrenko U.N., 2020. Corresponding author e-mail:  u.bedrenko@yandex.ru

© Siberian Journal of Anthropology. All rights reserved.  

 

References

Algazin A.I. Methods of investigation of crimes committed in order to obtain insurance payments [abstract of the candidate of legal Sciences in the specialty 12.00.09. "Criminal procedure; criminalistics; theory of operational search activity"]. Omsk, 2000. 366 p. [in Russian].

 

Barshev V., Kozlova N. The Investigative Committee finished the case of insurance fraudsters, in Rossiyskaya Gazeta, 2019, 86. [in Russian].

 

Borovskikh R.N. Criminalistic characteristics and principles of methods of investigation of crimes in the sphere of insurance. Moscow, Yurlitinform, 2017, 64-65. [in Russian].

 

Grishina T.  There is no money, but you are looking for, in Kommersant, 2019, November 22.

 

Zykov B.A. Criminalization of relations in the insurance market as a threat to economic security. Business in law. 3, 2012, 282 pp. [in Russian].

 

Kondratkova N.V. On criminal liability for concealing the organization's funds from compulsory collection of arrears on taxes, fees, insurance premiums, in Investigation of crimes: and ways to solve them, 1 (23), 2019. 53-57. [in Russian].

 

Lyamkina N.I. Questions of assigning a court fine, in Bulletin of the Omsk University. Series: Right, Vol. 16, 3, 2019, 164-170. [in Russian].

 

Metelsky P.S. Criminal responsibility for falsifying the results of operational and investigative activities, in Bulletin of the Omsk University. Series: Right, 2019. Vol. 16, 3, 146-156. [in Russian].

 

Trifonov V.  Shares of Rosgosstrakh were transferred to the cour, in Kommersant, 2019. December 13, 4. [in Russian].